Calculadora de Capital de Giro por Prazo Médio e Vendas

Visão rápida da pressão de caixa da operação.

Capital de giro é o dinheiro que uma empresa precisa ter disponível para **financiar a operação no intervalo entre pagar fornecedores e receber dos clientes**. É um dos conceitos que mais quebra negócios — empresas lucrativas no papel falem por falta de capital de giro, porque o lucro está "preso" em estoque ou em vendas a prazo ainda não recebidas. O cálculo parte do **ciclo financeiro**: **Ciclo financeiro (dias) = Prazo de recebimento + Dias de estoque − Prazo de pagamento a fornecedores**. E a necessidade de capital de giro: **Vendas diárias × Ciclo financeiro**. Exemplo prático: empresa vende R$ 300.000/mês (R$ 10.000/dia). Recebe dos clientes em 30 dias. Mantém estoque por 20 dias. Paga fornecedores em 25 dias. - Ciclo financeiro = 30 + 20 − 25 = **25 dias** - Necessidade de capital de giro = 10.000 × 25 = **R$ 250.000** Significa: a empresa precisa ter R$ 250 mil disponíveis para "bancar" os 25 dias em que o dinheiro está preso no ciclo, antes de voltar para o caixa. A lição estratégica está nas três alavancas: - **Reduzir prazo de recebimento**: dar desconto à vista, vender menos parcelado, cobrar melhor — reduz o ciclo - **Reduzir dias de estoque**: girar o estoque mais rápido, comprar mais frequentemente em menor quantidade - **Aumentar prazo de fornecedores**: negociar prazos maiores de pagamento Quando o ciclo financeiro é **negativo** (você recebe antes de pagar), a empresa opera com "capital de giro do fornecedor" — situação invejável de supermercados e grandes varejistas, que recebem à vista e pagam fornecedores em 30-60 dias. Esta calculadora estima a necessidade de capital de giro a partir das vendas mensais, prazo de recebimento, dias de estoque e prazo de pagamento. Use para dimensionar a reserva operacional necessária, identificar onde o ciclo financeiro pode ser encurtado e evitar a quebra por descasamento de caixa. Para a reserva que cobre despesas fixas em meses de baixa, use a calculadora de reserva operacional.